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Malcolm B. Fletcher

CFP®, CA

  • Planificateur financier certifié (CFP®)
  • Comptable agréé
  • Membre de l’équipe RocheBanyan depuis 1996
  • Il travaille dans le secteur de la planification financière depuis 1996
  • Offre des services en anglais et en français

 

« Les chiffres ne mentent pas », voilà ma devise. J’adopte une approche de retour aux sources en matière de planification fiscale, de planification de la retraite et d’investissement. Allant à contre‑courant des tendances, nous effectuons chaque année un tri parmi les placements gagnants et augmentons notre part dans ceux qui ont faibli, mais en nous assurant que les données fondamentales issues de la stratégie ascendante demeurent solides. Grâce à mon expérience à titre d’auditeur externe, auditeur institutionnel, consultant en gestion et directeur financier d’un organisme non gouvernemental, j’ai les capacités et les connaissances pour poser des questions pointues aux gestionnaires de placements et pour défendre les intérêts de chacun de mes clients. J’ai comme objectif d’assurer une planification financière holistique pour des personnes remarquables sans avoir recours à des trucs, viser uniquement le rendement, adopter toutes les approches à la mode ou utiliser des combines pour un enrichissement rapide. Depuis plus de vingt ans, je divulgue clairement à chaque client le coût de mes services, j’évite les investissements surévalués et je travaille sans relâche pour assurer à chaque client une valeur tangible, dans les deux langues officielles.

 

Je suis reconnu pour mes services de planification fiscale, d’évaluation des droits à pension dans un plan financier et de conception de portefeuilles fondés sur « le courage d’assumer ses convictions », c’est‑à‑dire avec des actions de sociétés à grande, moyenne ou petite capitalisation, des titres canadiens et internationaux, des obligations de sociétés et des fonds d’infrastructure. Pour les clients à la recherche de revenus, nous établissons une réserve de liquidité d’une durée minimale de 30 mois qui est réapprovisionnée annuellement grâce à la réalisation de gains provenant des titres les plus performants. J’adore pouvoir modifier légèrement les portefeuilles, plutôt que de gérer ceux de type « solution unique » et dans lesquels chaque nouveau dollar est investi et chaque rachat effectué sans tenir compte du rendement – positif ou négatif ‑ des titres qui composent le portefeuille.

 

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